Margem de lucro com venda no cartão, como calcular?

Executar um negócio que aceita pagamentos por cartões de crédito e débito não é isento de desafios, um dos quais está ganhando dinheiro suficiente para manter suas portas abertas. É por isso que é fundamental rastrear sua margem de lucro para que você possa ver para onde está e tomar medidas para manter os negócios com a margem de lucro apropriada sobre suas vendas no cartão.

Mas é preciso entender o que é a margem de lucro, os tipos, e como calcular com as taxas envolvidas nas transações financeiras por cartão.

O que é margem de lucro?

A margem de lucro é a porcentagem de receita de vendas que uma empresa mantém depois que todos os custos foram deduzidos. Simplificando, ele mede o quanto você mantém o dinheiro que gera a partir de uma venda. Quanto maior a sua margem de lucro, melhor a saúde financeira que sua empresa atinge.

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A margem de lucro existe em várias formas, com o seguinte sendo o mais popular:

Margem de lucro bruto (ou margem bruta)

Margem de lucro operacional (ou margem operacional)

Margem de lucro líquido (ou margem líquida)

Cara um dos tipos pode ser usado para vendas no cartão, com diferentes técnicas de cálculo, fórmulas, mas impactando igualmente suas decisões financeiras.

1. Margem de lucro bruta com venda no cartão

A margem de lucro bruta mostra o lucro de uma empresa após a contabilização de custos relacionados à fabricação e venda de seu produto ou serviço.

O cálculo do lucro bruto exige que você subtraia o custo dos bens vendidos (CBVs) da receita total. Divida a soma na receita total e multiplique o resultado por 100 para obter a porcentagem, o que representa a margem bruta.

Fórmula de lucro bruto = [Receita Total – CBVs] / Receita Total (x 100)

Observe que os CBVs se referem aos custos direcionados do produto, em vez de despesas indiretas, como aluguel e material de escritório. Isso inclui as taxas de pagamento de vendas no crédito e no débito.

O cálculo do lucro bruto pode ajudá-lo a determinar se sua empresa está executando uma operação lucrativa e se os preços precisam ser alterados. Se sua margem de lucro bruta for baixa, isso pode significar que você precisa cobrar mais para tornar a venda de um item específico que vale a pena.

Qual é a margem de lucro bruta ideal?

A figura ideal de margem bruta varia de indústria para indústria. Uma calculadora de margem de lucro pode ajudá-lo a determinar um preço de venda lucrativo para suas mercadorias. É uma ferramenta fácil de usar que calcula qual preço você deve cobrar dos clientes por sua mercadoria para obter uma relação de margem de lucro ideal.

2. Margem de lucro operacional com venda no cartão

A margem de lucro operacional mostra o lucro de uma empresa após a contabilização de custos variáveis, ou seja, as despesas indiretas associadas à administração de seus negócios.

Comparado à margem bruta, a margem operacional considera uma série de outras despesas operacionais, como serviços públicos, aluguel, folha de pagamento e custos de mão-de-obra, publicidade e seguro, apenas para citar alguns.

O cálculo da margem operacional pode fornecer uma melhor visão do seu lucro antes dos impostos e revelar como as despesas operacionais estão afetando a lucratividade da sua empresa.

Para calcular o lucro operacional, subtraia os custos operacionais da receita total. Em seguida, divida a soma na receita total e multiplique o resultado por 100.

Fórmula de lucro operacional: [Receita total – CBVs + custos operacionais] / Receita total (x 100)

Algumas pessoas colocam como custos operacionais as taxas das máquinas de cartão, mensalidades, e alugueis.

3. Margem de lucro líquido com venda no cartão

A margem de lucro líquido mostra o lucro de uma empresa após deduzir todas as suas despesas, incluindo o custo dos produtos vendidos, custos operacionais e pagamentos e impostos de juros.

Fórmula de lucro líquido: [Receita total – custos totais] / receita total (x 100)

O cálculo da margem líquida pode ajudá-lo a avaliar o sucesso geral do seu negócio. Uma alta margem líquida indica que sua empresa está fazendo um ótimo trabalho ao gerenciar suas despesas e fazer vendas.

Você também pode usar a margem de lucro líquido para comparar o desempenho da sua empresa com o de seus concorrentes. No entanto, as empresas devem ter aproximadamente a mesma base de clientes e estrutura de custos para a comparação para fazer sentido.

Para vender bem no cartão, é importante ter uma margem de lucro estabelecida para não sair no prejuízo. (Imagem: Lightspeed)

Qual é uma boa margem de lucro com vendas no cartão?

Uma boa margem de lucro para sua empresa depende do seu setor, localização e base de clientes. Como regra geral, uma margem de lucro líquido de 10% é considerada boa, enquanto uma margem de 20% é considerada excelente e uma margem de 5% é considerada ruim.

Se você deseja comparar o desempenho da sua empresa com base na margem bruta e na margem líquida, consulte a margem de lucro médio do seu setor.

Como aumentar a margem de lucro nas vendas com cartão?

As estratégias abaixo são essenciais para vender no cartão aumentando suas taxas de lucro.

1. Esteja disposto a perder dinheiro em alguns pedidos

Como negócio de comércio eletrônico, não há problema em perder dinheiro em alguns pedidos, se isso lhe der a chance de conhecer melhor o cliente. Os clientes de hoje estão tão acostumados a experiências medíocres que, quando uma empresa se esforça para construir proativamente um relacionamento, eles ficam impressionados.

Então, como você investe no futuro do relacionamento com os clientes? Aqui estão algumas idéias:

Se um cliente quiser devolver um item extenso, envie-lhes uma substituição assim que compartilhar informações de rastreamento do retorno, em vez de esperar até que o produto chegue ao seu armazém.

Quando algo barato quebra, envie aos clientes uma substituição gratuita imediatamente sem deixá -los aborrecer com o retorno.

Um cliente está descontente com um pedido? Dê um reembolso parcial para ajudar a compensá -los pela experiência insatisfatória.

Essas estratégias custarão um pouco mais no curto prazo, mas terão um impacto incrível ao criar uma base de fãs altamente vocal e leal que melhora a saúde financeira do seu negócio.

2. Corte custos e despesas operacionais

Uma maneira rápida e eficaz de melhorar a margem de lucro é reduzir os custos e despesas operacionais.

Embora esses custos variem de negócios para negócios, convém auditar as despesas comumente incorridas na administração de um negócio, incluindo:

Licenças

Espaço de escritório e serviços públicos

Benefícios do empregado

Seguro

Custos trabalhistas

Taxas de equipamento e manutenção

Taxas de maquininha

Em seguida, observe onde você pode reduzir as despesas operacionais e onde a tecnologia pode ajudar. Por exemplo, se você fornecer atendimento ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana, via Facebook e tiver três funcionários trabalhando em turnos de oito horas cada, poderá reduzir as despesas operacionais usando um chatbot durante o horário de trabalho.

E claro, não perca a oportunidade de anualmente negociar suas taxas de cartão para reduzir o máximo possível.

3. Aumente seus preços

Muitos empresários temem que, se aumentarem seus preços, os clientes os abandonarão. Mas se você está oferecendo uma ótima experiência e resolvendo proativamente os problemas dos clientes, um pequeno aumento de preço pode fazer milagres para o seu negócio.

Ao buscar essa estratégia, considere usar táticas criativas ou psicológicas. Por exemplo, se você estiver vendendo um produto no varejo e no atacado, poderá deixar o preço de varejo como está, mas aumenta o preço do atacado em R$5. Dessa forma, os clientes ainda receberiam muito quando compram por atacado enquanto sua empresa desfrutará de uma margem de lucro mais alta.

4. Aumente o valor médio do pedido

O valor médio do pedido (VMP) é o valor médio do real gasto por compra em sua loja. Aumentar VMP é uma maneira simples de melhorar sua relação margem de lucro.

Existem várias maneiras de aumentar o valor médio do pedido:

Oferecer incentivos mínimos de pedidos. Você pode obter margens mais altas e aumentar seu VMP, incentivando os clientes a gastar um valor mínimo. Uma maneira de fazer isso é oferecer frete grátis em um valor mínimo do pedido, que você pode configurar no Shopify em minutos.

Itens complementares para cima ou cruzados. Em vez de sugerir best-sellers em sua loja, você pode recomendar produtos que combinam bem com itens no carrinho de um visitante. Por exemplo, uma tigela para tintura de cabelo ou creme de barbear com lâminas.

Crie pacotes ou pacotes de produtos. Os feixes de produtos funcionam muito bem para aumentar o valor percebido da compra de um cliente e ajudar a proporcionar uma melhor experiência de compra. Para que as pessoas comprem mais, crie feixes de produtos que custam menos quando comprados juntos em relação a individualmente.

5. Construa um programa de fidelidade do cliente

Os programas de fidelidade do cliente são uma maneira comprovada de aumentar a lucratividade no varejo e no setor de serviços. Em vez de gastar dinheiro para executar novas campanhas, você pode criar um programa de fidelidade do cliente para aumentar rapidamente a margem de lucro.

Você pode configurar um programa de fidelidade, onde os clientes ganham recompensas para cada compra com base em um sistema de pontos. Depois de acumular pontos suficientes, deixe -os escolher como usá-los – seja através de descontos ou cartões -presente para ajudar a compensar o custo inicial.

Há diversas máquinas de cartão e gateways de pagamento com programas de fidelidade que serão ótimos aliados às suas vendas.

Rastrear a margem de lucro para o seu negócio pode ajudá-lo a determinar quais etapas você deve tomar para sobreviver e prosperar. Enquanto você faz isso, deve manter intacta a experiência do cliente. Com essas dicas para aumentar sua margem de lucro, você pode construir uma base forte para os seus negócios e resistir a qualquer incerteza econômica no futuro.

A margem de lucro é uma boa crítica para determinar a saúde financeira geral do seu negócio. Quanto maior a sua margem de lucro, mais eficiente sua empresa é no gerenciamento de custos e na definição de preços.

Se ficou ainda alguma dúvida, deixem nos comentários suas perguntas e te ajudaremos!

Sobre o autor

Após ouvir relatos de seus clientes empresariais, André percebeu que existia o receio de aceitar cartões por motivos variados, desde custos até não saber como funcionava uma máquina de cartão. Sendo especialista em finanças e educador financeiro com mais de 300 horas em cursos, André decidiu escrever sobre as máquinas de cartão para ajudar seus leitores e os vendedores que querem entrar neste mundo dos cartões de crédito e débito.

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