Adyen Pagamentos: o que é e como funciona?

Sediada em Amsterdã, a Adyen é um banco comercial (também conhecido como “empresa de pagamento global”) que permite que as empresas aceitem pagamentos no ponto de venda (POS), pagamentos móveis e pagamentos de comércio eletrônico. A Adyen possui uma linha de clientes conhecidos que usam seus serviços, incluindo Uber, Netflix, eBay e Airbnb, só para citar alguns.

O que é a Adyen pagamentos?

Os clientes das soluções de pagamento da Adyen podem aceitar dinheiro através de praticamente qualquer plataforma de ponto de venda (PDV), mas provavelmente são mais conhecidos por serem conhecidos. A empresa envidou enormes esforços de marketing para construir relacionamentos com comerciantes em todo o mundo, trabalha muito para oferecer um serviço excelente que funciona sempre.

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O principal ponto de venda da empresa é a capacidade de conectar qualquer cliente a qualquer vendedor, independentemente de onde o vendedor ou o comprador esteja localizado no planeta. Até agora, eles, tem feito um bom trabalho.

Os números são impressionantes. Quando a Adyen começou em 2006, eles se propuseram a arrecadar milhões em financiamento por meio de fontes de capital de risco. Eles fizeram isso em pouco tempo e, em nove anos, a empresa foi avaliada em mais de US $ 2 bilhões. Somente em 2015, a Adyen processou mais de US $ 50 bilhões em negócios entre milhões de clientes e quase 5.000 vendedores comerciantes.

Agora, como um dos gigantes mundiais de bancos comerciais em ascensão, as soluções de processamento de pagamentos da Adyen estão disponíveis para todos. Um dos conceitos centrais que impulsionam o sucesso de Adyen é a ideia de transações monetárias sem dificuldades.

A equipe corporativa procura remover ainda mais barreiras entre compradores e vendedores, criando um sistema de ponta que permite a troca quase instantânea de dinheiro entre as partes.

Mas a Adyen é a escolha certa para consumidores comuns que desejam apenas uma maneira fácil e confiável de comprar bens e serviços on-line e pessoalmente? Vamos ver.

Recursos, serviços e produtos do gateway de pagamentos Adyen

Um processador de pagamento com pilha completa, a Adyen é um provedor de serviços de pagamento (PSP), que permite processar e agir como porta de entrada para qualquer transação que você fizer. Quais são os principais recursos, produtos e serviços da Adyen?

Global / Local: fornece uma versão localizada do processamento comercial global: Se você é um cliente da Adyen, pode usar qualquer moeda, cartão de crédito, cartão bancário ou método de pagamento on-line, com poucas limitações.

Omni-Canal: a Adyen possui o chamado recurso “omni-canal”, o que significa que eles integram transações na loja, o-line e baseadas em aplicativos para tornar a experiência do cliente ininterrupta e sem complicações.

Ferramentas do desenvolvedor: para quem deseja, existem plugins para vários tipos de software de cobrança, comércio eletrônico e outros tipos de transações, como o POS. Também há documentação para desenvolvedores.

Gateway: esta é a joia da Adyen, pois permite uma verificação rápida do pagamento e uma segurança sólida para as transações. A autorização de pagamento super-rápida e em tempo real é do que Adyen se orgulha.

Equipamento de PDV: os usuários podem comprar ou alugar o equipamento necessário para facilitar os pagamentos recorrentes da Adyen ou o processamento de pagamentos da Adyen.

Pagamentos hospedados: isso significa uma configuração fácil para os vendedores e uma experiência de pagamento sem problemas para os compradores.

Dispositivos para telefone: os dispositivos incluem o recurso EMV que permite transações rápidas de todos os tipos baseadas em chip.

Processamento de cartão de débito / crédito: a capacidade de aceitar quase todos os cartões de crédito e débito conhecidos emitidos em todo o mundo, com poucas exceções.

Proteção de receita ou Revenue Protect: esse recurso tem a ver com gerenciamento de riscos e envolve todos os métodos que a Adyen possui para evitar fraudes com cartões que levam a devoluções. A empresa emprega métodos como algoritmos avançados, aprendizado de máquina, impressão digital especializada em dispositivos e análise comportamental. Cada conta inclui o Revenue Protect. Existem níveis adicionais de proteção para os comerciantes que desejam pagar uma taxa pelo serviço.

Relatórios dinâmicos: na seção de clientes do site, os comerciantes podem ver uma lista dos motivos pelos quais as compras com cartão são às vezes recusadas. Também existem razões para a aprovação do cartão na lista. É principalmente um serviço educacional fornecido pela empresa, para que os comerciantes possam entender por que alguns pagamentos passam e outros não.

Software para PDV: se você não adquirir uma máquina de furto, poderá usar o aplicativo Adyen como dispositivo / plataforma de pagamento padrão. Ele funciona para conectar seus próprios leitores e terminais de cartão em tempo real a cada transação.

Aceleração de receita: Este é um conjunto inteligente de ferramentas que usam análise com muitos dados para aceitar transações que, de outra forma, poderiam ser recusadas incorretamente como resultado de métodos de processamento obsoletos. Os testes mostraram que este serviço funciona bem e permite que os comerciantes recuperem muitas transações que talvez nunca teriam passado.

A Adyen é uma plataforma de ecoimmerce muito completa, e que vem concorrente e tomando o espaço de gigantes do mercado financeiro. (Foto: Adyen)

Preços da Adyen

A taxa básica corresponde a uma porcentagem mais um valor fixo por transação, aplicando-se ao menor volume de transações em valores e quantidades. Muitos outros cartões tem taxas mais baixas ou mais altas com base no país de origem, no nível do cartão, no segmento do comerciante, no tipo de transação e em outros fatores.

Não há taxas anuais, taxas de rescisão antecipada, taxas de instalação, taxas de conformidade ou taxas de gateway. Há uma taxa única para máquinas (para vendedores), bem como uma taxa mensal para usá-las.

Uma coisa que muitos clientes gostam nos acordos de preços da empresa é a transparência. As discussões com o pessoal de atendimento ao cliente estão livres da hostilidade e desonestidade típicas que, infelizmente, fazem parte de muitas instituições financeiras.

Contratos Adyen

A Adyen não cobra taxas de rescisão antecipada e o contrato pode ser rescindido por você ou pela Adyen com apenas dois meses de antecedência. Se você tiver um cartão de furto, poderá mantê-lo e simplesmente parar de pagar a taxa mensal. Na maioria das vezes, não há motivos para rescindir contratos imediatamente, mas duas situações são mencionadas no site da Adyen:

Se um comerciante realizar vendas não autorizadas (de produtos que não obtiveram permissão para vender), a Adyen poderá encerrar o contrato imediatamente. Da mesma forma, quando os serviços da Adyen estiverem indisponíveis por mais de 90% de um determinado mês, o membro poderá encerrar o contrato imediatamente.

Adyen, como empresa, desaprova as cobranças e os clientes arriscados. Nos casos em que a empresa suspeita ou vê muita atividade arriscada, pode suspender um método de pagamento específico para atenuar o risco. O Contrato de Serviço do Comerciante no site da Adyen descreve as situações em que as multas podem ser avaliadas em um comerciante que incorre em uma porcentagem do volume total de transações mensais em devoluções.

Suporte técnico e ao cliente da Adyen

Existem funcionários técnicos em várias cidades do mundo, mas qualquer comerciante ou comprador pode entrar em contato com o suporte por telefone ou e-mail 24 horas por dia, 7 dias por semana. O site da empresa lista um menu completo de endereços de e-mail, números de telefone e endereços do escritório na seção de contatos. Qualquer pessoa que desejar pode preencher um tíquete de suporte da Web diretamente no site e obter uma resposta em até 8 horas.

Toda a equipe de suporte é treinada para ser competente e amigável. A base de conhecimento do site está repleta de dados, dicas, recursos e links úteis. Existe uma função de pesquisa especialmente inteligente que pode direcioná-lo para sua área de pesquisa de maneira rápida e fácil.

A seção de perguntas frequentes também é relevante e fácil de entender. Se você precisar de reparo no terminal, envie um ticket no local. As mídias sociais da Adyen e as interações do blog são outro lugar para fazer perguntas e, às vezes, obter respostas instantâneas.

Os documentos para desenvolvedores estão disponíveis online no site, assim como estudos de caso, descrições detalhadas de produtos e guias para download sobre tópicos específicos.

No geral, o suporte da Adyen é de primeira linha para os comerciantes, mesmo os menores que estão entrando no mercado.

Vantagens e desvantagens de usar a Adyen

Há claramente mais prós do que contras para os clientes da Adyen. As vantagens e desvantagens do uso do processamento de pagamentos da Adyen ou dos pagamentos recorrentes da Adyen incluem o seguinte:

Vantagens:

• Fácil de entender os acordos mensais
• Um excelente site e publicidade honesta
• Taxas zero para cadastro
• Fácil sistema para fazer negócios internacionais em qualquer volume
• Uma variedade de ferramentas de mercado para usuários
• Não há taxas mensais
•  Atendimento ao cliente de primeira linha e suporte técnico
• Uma reputação boa e uma empresa financeiramente saudável
• Acesso a taxas razoáveis ​​e interfaces viáveis ​​para comerciantes
• Ideal para empresários de países em desenvolvimento
• Poucas reclamações de clientes

Contras:

• Não é adequado para comerciantes considerados de “alto risco”
• Pode ser caro para os comerciantes que fazem um baixo volume de negócios mensais

Facilidade de uso é a mentalidade da Adyen

Toda a filosofia corporativa da Adyen é sobre transações sem atrito, portanto, seria de supor que exista um fator de “facilidade de uso” muito alto na plataforma.

A Adyen é ideal para comerciantes que buscam um banco e um processador de pagamentos confiáveis ​​que possam lidar com qualquer volume de negócios. Especialmente para os comerciantes de países em desenvolvimento como o Brasil, a Adyen possui os ingredientes para um processador de pagamentos honesto e sem problemas.

As ferramentas de gerenciamento de fraudes são eficazes e fáceis de usar após um breve tutorial online. Para facilitar a aceitação do pagamento, a Adyen faz a classificação porque é capaz de usar todo tipo de método de pagamento verificável, com muito poucas exceções. Os principais cartões de crédito são processos simples, rápidos e precisos.

Os sistemas de PDV da Adyen podem receber pagamentos móveis sem problemas. Outro recurso simples da plataforma de PDV é a capacidade de lidar com comerciantes do mercado intermediário e vendedores de nível empresarial.

Segurança da Adyen

Adyen trabalha duro para evitar fraudes em todos os níveis do comércio financeiro, começando com as credenciais de um vendedor e terminando com um cartão que o consumidor passa através do dispositivo de um comerciante no ponto de venda.

O site da empresa observa brevemente que existem fortes ferramentas corporativas para minimizar fraudes de todos os tipos. Os comerciantes que mostram rotineiramente altos níveis de devolução, por exemplo, são considerados de alto risco e podem ter seus contratos rescindidos. Adyen leva a sério as acusações e diz isso em seu site, onde o termo é quase sinônimo de uma doença física grave.

A Adyen verifica rotineiramente os comerciantes em busca de cobranças, tenta o seu melhor para erradicar a fraude com cartão de crédito com ferramentas de alta tecnologia de todos os tipos e (de acordo com o site) realiza essas atividades antifraude regularmente. Para os comerciantes, existem várias ferramentas trabalhando constantemente em segundo plano para impedir e monitorar atividades fraudulentas. Isso permite que os comerciantes realizem seus negócios de venda e os libera de se preocupar em adotar as medidas diárias de prevenção de fraudes que a Adyen faz por eles.

https://youtu.be/xkPn1-e5H84

Vale a pena usar a Adyen?

Adyen faz um trabalho louvável no processamento de pagamentos para uma grande clientela global e na execução de todos os serviços que se pode esperar de um grande banco comercial.

A empresa é inovadora, segura e honesta. Sua equipe oferece uma impressionante variedade de serviços e produtos de primeira linha a uma enorme base internacional de clientes. Eles não recorrem a táticas enganosas de vendas e oferecem preços razoáveis ​​em comparação com outros comerciantes e processadores de pagamento que operam internacionalmente.

Um dos aspectos de destaque do modelo de negócios da Adyen é sua capacidade de incluir processamento de PDV e varejo pessoal, além das versões no aplicativo e de comércio eletrônico. Essa abordagem de processamento de pagamentos em toda a casa diferencia a Adyen da maioria de seus concorrentes. Além disso, a equipe de gerenciamento da empresa é orientada a adicionar mais recursos ao mix e a ficar constantemente à frente da curva tecnológica.

A Adyen classifica facilmente uma classificação favorável de nós por seu desempenho geral, reputação de honestidade e eficiência. O panorama geral é o seguinte: a Adyen é competente, confiável, eficiente e oferece uma experiência de processamento de pagamentos ininterrupta a todos os seus clientes, grandes e pequenos.

O que vocês acham da Adyen? Já usaram os serviços da empresa? Como foi a experiência?

Sobre o autor

Após ouvir relatos de seus clientes empresariais, André percebeu que existia o receio de aceitar cartões por motivos variados, desde custos até não saber como funcionava uma máquina de cartão. Sendo especialista em finanças e educador financeiro com mais de 300 horas em cursos, André decidiu escrever sobre as máquinas de cartão para ajudar seus leitores e os vendedores que querem entrar neste mundo dos cartões de crédito e débito.

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